Sytuacja globalnej gospodarki odbija się w każdej sferze działalności gospodarczej. Dotyczy to również sfery windykacji, która jako element podtrzymywania płynności finansowej firm w sposób istotny wpływa na stan finansów przedsiębiorstw.
Z tego względu windykacja stała się jednym z kluczowych elementów strategicznych działania firm, które ze względu na trudności gospodarcze ostrożniej podchodzą do wszelkich działań finansowych. Skuteczna windykacja dla handlowców pozwala na ściąganie należności od wierzycieli, przez co umożliwia utrzymanie stabilnego bilansu finansowego firm. Problemy związane z działalnością windykacyjną dotyczą zwłaszcza tych firm, które ze względu na charakter prowadzonej działalności zmuszone są do kredytowania przez pewien okres swoich klientów. Mowa tutaj o firmach telekomunikacyjnych, energetycznych, czy też użyteczności publicznej. Jest to zjawisko dosyć powszechne i jak najbardziej zrozumiałe gdy weźmie się pod uwagę aspekt utrzymywania konkurencyjności firm, który opiera się nie na cenie i jakości, a na wysokim standardzie oferty. Dlatego firmy coraz bardziej borykają się z problemem windykacji należności, potęgowanym tym bardziej przez globalny kryzys finansowy.
Sytuacja komplikuje się tym bardziej, że ciężko jest jednocześnie określić czy problemy związane ze ściągalnością należności potęgowane są przez ogólne warunki makroekonomiczne, czy też jest to odzwierciedleniem faktu niewyspecjalizowania firm w dziedzinie windykacji. Wydaje się, że wypracowanie dobrych i skutecznych technik windykacyjnych jest w stanie w znacznym stopniu zmniejszyć problem braku terminowych wpływów należności. Firmy dysponują możliwościami, które mogą im zapewnić względną płynność oczekiwanych przepływów finansowych. Nie są one jednak w 100% wykorzystywane. To często wprost postulują przychodząc na szkolenia otwarte do firm organizujących szkolenia z windykacji. Mowa jest tutaj nie tylko o windykacji sensu stricte, (czyli „po fakcie”), lecz o działaniach prewencyjnych, które mogłyby ustrzec firmę przed żmudnym i często kosztownym formalnym procesem windykacji.
Warto również podkreślić fakt, że kryzys finansowy dotyka wszystkich, zarówno wierzycieli jak i dłużników. Z tego punktu widzenia, bardziej problematyczne staje się wyegzekwowanie należności od dłużnika, który również może borykać się ze znaczącymi problemami finansowymi. Dlatego warto skoncentrować się na działaniach prewencyjnych, będących jedyną pewną formą utrzymywania terminowości wpłat, w czasach ogólnej niepewności finansowej.